支持高碳行業(yè)轉(zhuǎn)型 銀行創(chuàng)新實踐與標準建設(shè)并進

  在“雙碳”目標引領(lǐng)下，一場金融支持高碳行業(yè)綠色轉(zhuǎn)型的實踐正在銀行業(yè)展開。從威海銀行推出的“可持續(xù)掛鉤節(jié)水貸款”到興業(yè)銀行落地的鋁業(yè)轉(zhuǎn)型貸款，銀行為傳統(tǒng)高碳行業(yè)的低碳轉(zhuǎn)型注入金融活水。

 

  多家銀行落地轉(zhuǎn)型信貸

 

  青島某熱電公司承擔著城市供熱“毛細血管”——供熱二次網(wǎng)及換熱站的運營維護工作。為響應(yīng)城市發(fā)展需求，該公司正推進供熱系統(tǒng)節(jié)能改造工程，通過引入智能調(diào)控設(shè)備和先進節(jié)能技術(shù)，著力降低熱損耗，提升供熱效率。

 

  威海銀行青島分行創(chuàng)新推出“可持續(xù)掛鉤節(jié)水貸款”，以2.7億元授信支持該企業(yè)節(jié)能改造。該產(chǎn)品以“水效”為核心掛鉤指標，設(shè)置科學的考核周期與標準，將企業(yè)考核期內(nèi)單位耗水量較基數(shù)下降百分比與利率優(yōu)惠掛鉤。

 

  在轉(zhuǎn)型金融領(lǐng)域，銀行業(yè)積極探索轉(zhuǎn)型信貸創(chuàng)新實踐。以興業(yè)銀行近期落地的鋁行業(yè)轉(zhuǎn)型貸款為例，該行向山東濱州某鋁業(yè)公司發(fā)放貸款2億元，用于企業(yè)綠色轉(zhuǎn)型運營，該產(chǎn)品采用“轉(zhuǎn)型評價+利率掛鉤”雙機制：一方面引入第三方專業(yè)機構(gòu)對企業(yè)主體開展轉(zhuǎn)型規(guī)劃評價，另一方面將貸款利率優(yōu)惠與企業(yè)氧化鋁、電解鋁等主要產(chǎn)品的能耗表現(xiàn)情況掛鉤，在滿足企業(yè)資金需求的同時，降低融資成本，激勵企業(yè)自主減碳，減少污染物排放。

 

  中國證券報記者獲悉，近年來，興業(yè)銀行持續(xù)加大對鋼鐵、化工、有色、建材等高碳行業(yè)低碳轉(zhuǎn)型的金融支持力度。截至2024年末，興業(yè)銀行投向轉(zhuǎn)型領(lǐng)域綠色融資規(guī)模達1927億元。

 

  轉(zhuǎn)型信貸產(chǎn)品規(guī)模待上量

 

  轉(zhuǎn)型金融是在“雙碳”目標下，對綠色金融的重要補充，主要聚焦于支持高碳行業(yè)按照全球或區(qū)域的氣候目標和路徑進行有序轉(zhuǎn)型，為高碳行業(yè)大規(guī)模融資提供了新選擇。“現(xiàn)有的綠色金融體系在支持范圍內(nèi)不能完全滿足以鋼鐵行業(yè)為代表的高碳行業(yè)轉(zhuǎn)型的融資需求，綠色金融主要聚焦于綠色或近零排放的領(lǐng)域，而高碳行業(yè)的碳排放下降需要一個循序漸進的過程，在短期內(nèi)不可能達到近零碳或零碳的目標。”興業(yè)銀行首席經(jīng)濟學家魯政委表示。

 

  目前國內(nèi)創(chuàng)新的轉(zhuǎn)型金融產(chǎn)品以轉(zhuǎn)型類債券及信貸為主，債券產(chǎn)品占比較高，信貸產(chǎn)品還未進入規(guī)模上量的階段。“與綠色金融的產(chǎn)品體系相比，目前轉(zhuǎn)型金融產(chǎn)品仍處于起步階段。”中信銀行資產(chǎn)負債部高級經(jīng)濟師朱毅說。

 

  據(jù)中誠信綠金梳理，我國轉(zhuǎn)型金融產(chǎn)品于2021年興起，以可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款、可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券為代表的不限募集資金用途類產(chǎn)品率先推出，這類產(chǎn)品通過設(shè)定與低碳轉(zhuǎn)型相關(guān)的關(guān)鍵績效指標和可持續(xù)發(fā)展目標，并引入財務(wù)激勵/懲罰機制與其掛鉤，以刺激融資主體的轉(zhuǎn)型發(fā)展。此后，隨著轉(zhuǎn)型金融標準體系的建立與不斷完善，市場上逐漸涌現(xiàn)出各類轉(zhuǎn)型金融貸款產(chǎn)品，這類信貸產(chǎn)品相較于一般信貸產(chǎn)品，具有不同程度的利率優(yōu)惠。

 

  不斷完善轉(zhuǎn)型金融標準

 

  中誠信綠金表示，目前市場上的投資主要集中在低碳或零碳的項目中，對于傳統(tǒng)高碳行業(yè)低碳轉(zhuǎn)型方面的投資遠遠不足，這方面資金缺口巨大，這意味著轉(zhuǎn)型金融將成為金融機構(gòu)尋找業(yè)務(wù)增長點的新抓手。高碳或難減排產(chǎn)業(yè)往往是支柱或重要產(chǎn)業(yè)，其轉(zhuǎn)型需求大，同時也伴隨著影響上下游產(chǎn)業(yè)鏈的連鎖效應(yīng)，因此轉(zhuǎn)型金融體量大、發(fā)展?jié)摿Υ蟆?/div> 【版權(quán)聲明】本網(wǎng)為公益類網(wǎng)站，本網(wǎng)站刊載的所有內(nèi)容，均已署名來源和作者，僅供訪問者個人學習、研究或欣賞之用，如有侵權(quán)請權(quán)利人予以告知，本站將立即做刪除處理（QQ：51999076）。